前言
買賣或投資加密貨幣，機會令人心動，但風險也實實在在。香港的加密貨幣騙案急升：由 2022 年 2,336 宗，升至單是 2023 年就超過 3,415 宗，損失達數十億港元。掉進騙局，往往不只是「運氣差」；很多時候，你的交易對手、平台或代幣發行，其實有六個關鍵警號在提示你不安全。在戴圖斯律師行，我們協助初創、金融科技公司及中小企防患未然；假如你已經中招，我們也可協助追討資產或為你抗辯。以下就是你必須逐項核對的六個危險信號。只要發現其中任何一個，先停一停，做任何事之前先徵詢法律意見。
一、平台或代幣在香港無牌／未經認可
在香港的加密貨幣騙案調查中，最常見的一條主線，就是涉事平台或代幣發行本身無牌，或訛稱持牌。證監會曾提醒投資者，留意有實體冒充持牌平台，或平台明明未獲認可卻聲稱「已獲批准」。要核對的事項：該平台是否列於證監會持牌虛擬資產交易平台（VATP）名冊之內？代幣發行人聲稱的權利或功能，是否好得難以查證？交易條款是否透明、有清晰文件記錄？若你答「否」或「不肯定」，就要格外小心。
二、條件「好得不真實」
高回報、保證獲利，或標榜超低風險，都是典型的騙局引子。要核對的事項：對方是否承諾不論市場風險、都有固定回報或利潤？平台是否強調急迫（「限時」、「即刻行動」），或催逼你盡快投入更大金額？若是，就是危險信號。
三、交易期間付款來源或付款方突然改變
在許多騙案或洗錢情境中，付款的戶口並非原先協定的戶口——例如突然由一個「合作夥伴」戶口或另一個錢包付款。我們的資深顧問在早前的分析中亦談及，這是一大隱患。要核對的事項：你收到的款項，是否來自你原先接洽的同一付款方／戶口？對方有否要求拆分付款，或使用第三方戶口？若是，這會帶來額外風險，並令追蹤／抗辯更為複雜。
四、欠缺透明度或文件記錄
正當的交易關係，會有清晰條款、身分核實、審計軌跡和透明的結算。騙局往往刻意略過這些步驟。證監會與《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）的框架，正指出虛擬資產相關服務中盡職審查薄弱或欠缺，是一項關鍵風險。要核對的事項：你手上是否有交易條款的書面確認（代幣種類、價格、結算方式）？交易對手有否完成 KYC，或提供業務身分／公司登記記錄？有需要時，你是否可以提款或取回資金？若當中任何一項欠缺，先停下來，發問清楚。
五、平台或項目靠網紅／社交媒體「造勢」，卻欠實質細節
騙徒經常動用高知名度網紅／KOL、社交媒體推廣、花巧圖像和高壓宣傳，去製造錯失恐懼（FOMO）。證監會已就這股趨勢發出提示。要核對的事項：平台是否在社交媒體大灑廣告，卻欠缺透明的資歷？對方是否鼓勵你招攬親友，或在提款前先繳「手續費」？項目團隊是否匿名，或沒有可查證的往績？最初接觸是否只是就某件無關事情的陌生來電，日子有功之下才轉向投資建議？若是，就要高度警惕。
六、提款困難、條款突變，或付款方／平台凍結
資金一旦到手，不少騙局平台便更改條款、對提款收取高昂費用、把你轉往其他戶口，甚至整個平台凍結。香港當局在近期的打擊行動中，亦留意到這種手法。要核對的事項：對方是否要你先繳額外「解鎖費」或「手續費」才能提款？投入資金之後，提款條款有否改變？平台或交易對手是否變得不回覆，或要你透過你從未用過的錢包連結把資金轉走？若是，你可能已經身陷圈套——請立即尋求法律協助。
發現一個（或多個）危險信號時該怎麼辦
停止任何進一步付款或代幣轉賬。立即把一切記錄下來：對話紀錄、交易記錄、錢包地址、銀行付款收據——這些將構成你的抗辯／盡職審查檔案。考慮聯絡法律顧問（例如戴圖斯律師行），評估你的風險敞口，並謀劃穩妥的下一步。切勿只抱着「遲些提款就好」的想法——資金一經轉出，追蹤和追討都會困難得多。假如你相信自己已經受到影響（資金凍結、款項被鎖、警方接觸），要盡快行動，尋求法律意見。拖得愈久，從法律及監管角度看，情況只會愈複雜。
為何戴圖斯律師行是應對這類情況的合適法律夥伴
在戴圖斯律師行，我們專長於金融科技、代幣發行及跨境加密貨幣法律諮詢，同時在事情出錯時，具備強而有力的爭議／抗辯能力。我們的團隊熟知香港的銀行、交易所、監管機構和執法部門如何看待加密貨幣事宜。若你懷疑遇上騙局、面對資金凍結，或想在交易前做盡職審查，我們提供度身訂造的服務，保護你和你的業務。
立即行動
若你對某宗代幣交易有疑慮、察覺到六個危險信號中的任何一個，或已經面對凍結或調查，請即與我們聯絡。
- WhatsApp：+852 9702 3003
- 電話：+852 3702 0045
- 電郵：hello@titus.com.hk
- 地址：香港金鐘金鐘道 89 號力寶中心第一座 40 樓 4002 室
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免責聲明：本文由戴圖斯律師行（TITUS Solicitors）發佈，僅供一般資料參考，並不構成法律意見。個別情況各異，法律亦可能有變，行動前請諮詢合資格律師。