引言

對不少香港的加密貨幣投資者和交易者來說，數碼資產帶來機遇，但近期的執法行動揭示一個殘酷現實：你可以同時是受害人，也是疑犯。前一刻你以為自己參與的只是一宗正當交易，下一刻你可能就要面對執法機關依據《有組織及嚴重罪行條例》（第455章，OSCO）展開的查問，甚至被指涉及欺詐。在戴圖斯律師行，我們協助過不少從無犯罪意圖、卻捲入複雜加密貨幣調查的當事人。本文說明這種情況如何發生、你應該怎樣應對，以及為何你需要專業的法律支援。

為何加密貨幣裏「受害人」與「疑犯」的界線變得模糊

調查背後的運作

據香港警務處指出，本港的洗錢活動有時會同時利用銀行帳戶及加密貨幣交易所帳戶來清洗犯罪得益。舉例來說，一個犯罪集團利用 500 個傀儡（mule）銀行帳戶及加密貨幣交易所兌換，清洗約 1.18 億港元。
真正的受害人可能是出於善意轉出款項，但這筆款項一旦觸及、或源自一個後來被標記的帳戶，便有可能觸發依據 OSCO「處理犯罪得益」條文（第25條）的調查。
調查可以急速升級：2023 年無牌交易所 JPEX 事件牽涉數以千計受害人，損失超過 15 億港元；不少自以為是正當用戶的投資者，最終也成為警方調查的一部分。

你可能既是受害人、又是疑犯的兩種典型情況

善意交易被「污染」——你與相識的人買賣代幣，事後對方的款項卻經另一個帳戶付來，而該帳戶原來與詐騙有關。即使你深信自己只是如常交易，也可能要面對「處理犯罪得益」的調查。
平台倒閉或帳戶凍結引發風險——你投資的平台崩盤或屬無牌經營，你的資產或銀行帳戶因而被凍結。即使你本身是平台倒閉的受害人，也可能因交易的性質及追查資金流向的需要，而被當作疑犯看待（或至少你的資金會被列入調查範圍）。

香港的法律框架：主要罪行及風險

法律條文	涵義	可能刑罰*
OSCO 第25條——處理犯罪得益	如你知道（或按理應當知道）某財產代表犯罪得益，仍加以處理，即屬犯罪。	最高監禁 14 年及罰款 500 萬港元。
OSCO 第25A條——沒有披露懷疑	如你知悉或懷疑，卻沒有向獲授權人員披露，即可能構成罪行。	最高監禁 5 年。
《盜竊罪條例》（第210章）第16A條——欺詐	以不誠實手段欺騙、導致他人蒙受損失；在加密貨幣詐騙案中經常引用。	最高監禁 14 年。
銀行／交易所帳戶凍結	本身並非罪行，但在第25條的調查及銀行帳戶「不同意」機制下，當局調查期間可扣起有關資金。

* 刑罰因個案而異，務必尋求法律意見。更值得留意的是：即使你事前並不知情，問題往往變成「你是否理應知道？」在洗錢調查中，「有合理理由懷疑」的驗證標準是核心所在。

可能觸發被調查的警號

你的銀行帳戶收取或轉出的款項，牽連到一個後來被當局標記的帳戶。
加密貨幣平台的牌照狀況未經核實、認識你的客戶（KYC）程序含糊，或條款突然變更。
你原本並無訂立合約的第三方錢包／帳戶，卻有多筆款項來回轉帳。
你的代幣或資金被平台或銀行凍結，卻沒有清晰解釋——這往往顯示該機構本身正接受調查。
平台或交易對手要求你代人處理資金，或充當中間人——這會令你面臨淪為「傀儡帳戶」的風險。
你無法提取資金，或就交易及付款要求進一步透明度時遭到拒絕。

一旦察覺可能被調查，應立即採取的行動

停止一切有關資金或代幣的轉移。再有任何交易，都可能加重你在 OSCO 第25條下的責任。
整理你的檔案：交易紀錄、錢包、交易對手、你曾做過的核實，以及往來通訊。能證明你出於善意行事，是關鍵。
聘請合適的法律顧問，對象要熟悉香港的加密貨幣詐騙／洗錢事務。你需要一間像戴圖斯這樣、同時理解「受害人兼疑犯」處境的律師行。
謹慎溝通：在向銀行、交易所或調查人員回應之前，先弄清楚自己的處境。回應不當可能損害你的案情。
考慮建立你的說法：如指控步步逼近，你可能需要舉證證明自己是受害人，而非同謀——但時機至為重要。

為何在這些情況下，戴圖斯是你的首選法律夥伴

我們在金融科技及加密貨幣法律框架方面經驗深厚，涵蓋跨境代幣交易及資產凍結。
我們既有調查／爭議解決的實力，也具備監管／抗辯經驗——專為那些起初是受害人、卻要面對嫌疑的當事人服務。
我們熟悉香港的執法環境（香港警務處、OSCO、不反對通知書機制），懂得在資金被凍結的情況下與銀行及交易所周旋。
我們可以擔任你所有法律事務的單一聯絡點——守住你的處境、處理披露決定，並在有需要時建立一套連貫的抗辯。

立即行動

如果你發覺：你投資了加密貨幣，如今卻遇上資金凍結、或被執法機關聯絡；你曾轉出或收取的款項，如今可能已被審查；你不肯定自己究竟是真正的受害人，還是已被當作疑犯……請立即聯絡戴圖斯。

WhatsApp：+852 9702 3003
電話：+852 3702 0045
電郵：info@titus.com.hk
地址：香港金鐘金鐘道 89 號力寶中心第一座 40 樓 4002 室。

你可以既是受害人又是疑犯？認識香港加密貨幣詐騙調查

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