For many crypto investors and traders in Hong Kong, the promise of digital-assets brings opportunity — but recent enforcement shows a harsh truth: you can be both a victim and a suspect. One moment you believe you’re participating in a legitimate trade; the next you may face inquiries from law enforcement under the Organised and Serious Crimes Ordinance (OSCO) or allegations of fraud.
Here at TITUS we have helped clients who never intended wrongdoing, yet find themselves in the middle of complex crypto investigations. This article explains how that happens, what you should do, and why you need specialised legal support.

Why the Victim ↔ Suspect Line Blurs in Crypto

The mechanics behind investigations

• According to the Hong Kong Police Force (HKPF), money-laundering operations in HK sometimes use bank accounts + crypto exchange accounts to process crime proceeds. For example, one ring laundered approx. HK$118 million using 500 “mule” bank accounts and crypto exchange conversion.
  
• A real victim may have transferred funds in good faith, but that payment touches or originates from what becomes a flagged account — this can prompt investigations under OSCO’s “dealing with proceeds of crime” provision (s.25).
  
• Investigations can escalate rapidly: for example, the unlicensed exchange JPEX case in 2023 saw thousands of victims and losses over HK$1.5 billion; investors who thought they were legitimate users ended up part of a police inquiry.
  

Two typical patterns where you may be a victim and a suspect

1. Good-faith transaction becomes tainted – You traded tokens with someone you knew, later payment comes via a different account, and it turns out that different account is linked to fraud. Although you believed you were trading normally, you may face a “dealing” investigation.
   
2. Platform failure / freeze triggers risk – You invested in a platform that collapses or is unlicensed. Your assets or bank account get frozen. Even as a victim of the collapse, you may be treated as a suspect (or at least your funds may be subject to investigation) because of the nature of the transactions and tracing required.
   

Legal Framework in Hong Kong: Key Offences & Risks

* Penalties vary by case; always seek legal counsel.

Importantly: Even if you were unaware of wrongdoing, the question becomes: “Should you have known?” The “reasonable grounds to suspect” test is central in money-laundering investigations.

Warning Signs That Could Trigger Being Investigated

• Your bank account receives or sends funds connected to an account later flagged by authorities.
  
• A crypto platform with unverified licence status, unclear KYC, or sudden change of terms.
  
• Multiple transfers from or to third-party wallets/accounts you did not originally contract with.
  
• Your tokens or funds are frozen by the platform or bank without clear explanation — signalling that the institution may be under investigation.
  
• You’re asked by a platform or counterparty to handle funds for someone else, or act as intermediary — opening risk of being a “mule” account.
  
• You cannot withdraw or request further transparency in relation to your trades or payments.
  

What to Do Immediately if You Realize You Might Be Under Investigation

1. Stop all movement of the questioned funds or tokens. Further transactions may aggravate your exposure under OSCO s.25.
   
2. Assemble your file: transaction records, wallets, counterparties, verification you performed, communications. Showing you acted in good faith is key.
   
3. Engage proper legal counsel experienced in crypto-fraud/money-laundering in Hong Kong. You need a firm like TITUS which understands both victim-and-suspect dynamics.
   
4. Communicate carefully: Before commenting to banks, exchanges or investigators, know your position. Unsuitable responses may harm your case.
   
5. Consider defending the narrative: If allegations are looming, you may need to evidence that you were a victim, not a conspirator — but timing is crucial.
   

Why TITUS Is Your Go-To Legal Partner in These Scenarios

• We have deep expertise in fintech and crypto legal frameworks, including cross-border token transactions and asset freezes.
  
• We combine investigations/dispute-resolution capability with regulatory/defence experience—helping clients who start as victims but face suspicion.
  
• We understand the Hong Kong enforcement environment (HKPF, OSCO, LNC regimes) and how to manage banks/exchanges in frozen-fund scenarios.
  
• We can work as your single point of contact for all legal angles—preserving your position, navigating disclosure decisions, and mounting a coherent defence if required.
  

Call to Action

If you believe:

• You invested in crypto and are now seeing freezes or being contacted by law enforcement;
  
• You transferred or received funds that may now be under scrutiny;
  
• You’re unsure whether you’re a genuine victim or now treated as a suspect …
  

Contact TITUS immediately.

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如果你的香港銀行帳戶被凍結，或警方因加密貨幣交易而聯絡你，請立即採取行動。常見指控包括《盜竊罪條例》第16A條下的詐騙罪，以及…… 「處理犯罪得益」（《有組織及嚴重罪行條例》第25條） ，往往源於資金經由你不認識的第三方匯入帳戶而被觸發。警方可在調查期間透過「不同意通知書（Letter of No Consent, LNC）」機制維持帳戶凍結。你必須立即停止處理有爭議的資金、保存所有能證明你善意行事的文件，並盡快委聘法律代表，策略性地與銀行、交易所及調查人員溝通。

無辜也遭殃？為何你會突然變成嫌疑人！

最常見的套路是這樣的：

• 一開始，對方跟你做了幾單代幣生意，都很順利。
  
• 
  下一筆交易時，款項卻由另一個帳戶匯入（對方可能聲稱是「合作夥伴」或「替代錢包」）。
  
• 
  之後有人報案，指原來該帳戶是受害者的賬戶。
  
• 代幣已經轉出去，你卻瞬間變成「洗黑錢嫌疑人」——真正的騙徒早已潛逃。
  

根據香港法律，洗黑錢罪並不要求控方證明涉案財產實際上源自某一特定的先決罪行；法律重點在於你在處理該財產時是否知道或有合理理由相信該財產為犯罪得益（《有組織及嚴重罪行條例》（OSCO）第25條）。
最高刑罰：14年監禁及500萬港元罰款。

此外，控方亦可根據案件事實（例如失實陳述、文件或安排）提出詐騙或其他相關欺騙罪行的檢控，例如《盜竊罪條例》第16A條的詐騙罪。
詐騙罪最高刑罰為 14年監禁。

「我的銀行帳戶被凍結」——究竟發生了什麼事？

兩種常見情況：

1. 銀行以「不同意通知書」（LNC）方式凍結你嘅帳戶
   若銀行提交可疑交易報告（STR），而警方不同意帳戶持有人處理帳內資金，銀行一般會對該帳戶施加限制。在 《譚仕良訴警務處處長》[2024] HKCFA 8 一案中，香港終審法院確認警方於《有組織及嚴重罪行條例》（OSCO）下行使「不同意通知書」（LNC）機制屬合法及符合憲法，因此在調查期間該做法將會繼續適用。
   
2. 加密交易所凍結帳戶
   持牌或海外虛擬資產交易所，根據其服務條款，或因應執法機關的要求，均有權凍結相關資產。實際上，你能夠採取的行動主要是透過合約權利，以及與監管機構／執法部門溝通處理，而並非只需按一個「解凍」按鈕即可解決。（背景：自 JPEX 事件後，香港已大幅收緊並持續完善虛擬資產監管制度。）
   

以下是你在案件中可能接觸到的幾個法律術語及其意思：

• 洗黑錢（《有組織及嚴重罪行條例》 第25條）
  指你 明知或有合理理由懷疑 涉案財產與犯罪有關，仍然進行任何形式的「處理」。
  「處理」定義非常廣：包括 收款、轉帳、兌換、代轉、支付 等等。
  
• 未有披露可疑交易（《有組織及嚴重罪行條例》 第25A條）
  如果你 知道或懷疑 某些資產涉及犯罪，卻 沒有向有權限人員（如執法人員）作出舉報，本身已經構成刑事罪行。
  
• 詐騙（《盜竊罪條例》 第16A條）
  指以 不誠實方式 令他人 蒙受經濟損失 或令自己／他人 獲取經濟利益。
  最高刑罰：14 年監禁。
  
• 串謀詐騙（普通法罪行）
  指 兩人或以上協議，以 不誠實方式 損害他人的 經濟利益。
  此罪常見於 複雜金融／加密資產案件（例如多人合作的騙案或交易安排）。
  

如遭警方調查或銀行／交易所凍結賬戶　你應立即做的事

1. 立即停止處理被標記的資金／資產
   一旦繼續收取、轉移或處置涉案款項，可能進一步增加你在《有組織及嚴重罪行條例》第25條下的法律風險。
   
2. Collect evidence of good faith:
   
   • 完整交易紀錄（包括錢包地址／交易雜湊、訂單編號、對話記錄、合約、發票等）
     
   • 你一方資金來源的證明（如銀行入數紙、交易所月結單等）
     
   • 你曾對交易對手做過的 KYC／背景查核
     （例如截圖、電郵紀錄；即使屬於較非正式的查核亦有幫助）
     
3. 未經法律意見　切勿自行聯絡懷疑受害人或不明中間人。
   
4. 盡快委聘律師協助：
   (a) 與銀行／警方就「不反對通知書」（LNC）作出溝通
   (b) 協助與交易所建立正式溝通渠道
   (c) 根據紀錄準備一套清晰、一致的辯護陳述
   
5. 如對部分資金產生懷疑　考慮作出「保護性披露」（《有組織及嚴重罪行條例》 第25A條）
   一旦對資金來源有懷疑，及時舉報或可降低刑責風險。
   惟時間點與措辭非常重要——務必先諮詢律師。
   

TITUS 可以如何協助你（迅速、實用、以辯護為本）

• 快速風險評估及應對策略
  我們會立即分析指控內容、證據缺口，以及你在《有組織及嚴重罪行條例》第25／25A條及詐騙罪下 可能面對的法律風險，制定清晰的應對路線圖。
  
• 與銀行及警方的溝通協調
  為 LNC（不反對通知書） 情況準備有針對性的陳述文件，並與調查人員及銀行的反洗錢部門聯絡，確保案件事實脈絡被準確呈現，避免不必要的誤解擴大風險。
  
• 
  交易所應對策略
  協助你處理交易所的使用條款及與監管機構的溝通，爭取分階段取回資產、局部解凍或保留持倉，減低損失風險。
  
• 整理證據及交易脈絡
  有系統地整理你的交易紀錄、鏈上分析資料及交易對手的來龍去脈，建立一套清晰連貫、證明你善意的完整敘事，以備辯護之用。
  
• 辯護策略部署：
  如最終被落案起訴（例如詐騙、串謀詐騙，或《有組織及嚴重罪行條例》下的罪行），我們將：

• 全面審視檢控方的證據及控罪內容；
• 提供專業分析及策略建議；
• 在適當情況下，向律政司提出有針對性的陳述。

如同時被展開民事程序，我們將：

• 分析訴狀及相關證據資料；
• 制定並執行穩健的抗辯策略；
• 在合適時機爭取有利和解或調解方案。

• 代表受害人及爭取補償

如你屬於詐騙、串謀詐騙或其他相關罪行（包括 OSCO 所界定的前置罪行）的受害人，
我們將 迅速及果斷 代表你採取行動，包括：

• 整理及保存所有相關證據；
• 準備並向香港執法機關遞交完整刑事報告；
• 持續向相關部門作出跟進陳述，爭取調查、凍結資產及檢控涉案人士；
• 同時審視可行的民事追討途徑，包括 Mareva 禁制令、Norwich Pharmacal 披露令，以及專有權或建構信託的申索；
• 展開法律程序以爭取追回你的資產；
• 在掌握最大談判籌碼時，進行和解談判或調解。

常見問題

Q1: 銀行在「不反對通知書（LNC）」下可以凍結賬戶多久？
LNC 並沒有「法定凍結期限」。
終審法院已確認此制度合法，
凍結時間 取決於調查進度 及 你與銀行／監管機構的溝通情況。
換句話說，法律團隊介入得愈早、溝通愈有效，案件進展的動力通常愈大，
亦更有利縮短凍結時間。

Q2: 如果我自己都是受害人，為何仍會被當作疑犯？
因《有組織及嚴重罪行條例》（OSCO）主要針對 涉及「懷疑」犯罪得益的處理行為。
警方會審視你在當時 是否知道或有合理理由懷疑 涉案資金與罪行有關，
因此你曾做過的 盡職審查（Due Diligence）、
以及每個 交易決定的來龍去脈 都十分重要。

Q3: 我可否要求解鎖／解凍交易所賬戶？
有可能，但 取決於個別案情。
我們會同時運用 合約基礎（使用條款）、
與執法機關的 正式往來，
以及 證據支持，
去爭取 縮窄凍結範圍或逐步解凍，
以減低你持倉或資產損失的風險。

Q4: 對方的「朋友」代付給我，會有風險嗎？
會。
第三方付款 是詐騙及洗黑錢案件中 極常見的風險特徵。
一旦遇到這種安排，應 立即暫停交易並加強查核，
避免在毫不知情下被牽涉入刑事調查。

即用防身清單（今日就做到）

• ☐ 保存所有對話／電郵／交易確認紀錄
  
• ☐ 保留銀行入數紙、交易所 CSV、鏈上交易雜湊（Hash）
  
• ☐ 記錄付款人是誰、從哪裡付款、付款原因
  
• ☐ 如出現新付款人：立即暫停、要求文件、並記錄對方解釋
  
• ☐ 若被警方／銀行反洗錢部門聯絡：態度禮貌、回應簡潔，並交由律師跟進
  
• ☐ 如對款項來源有懷疑，可考慮作出 OSCO 第25A條披露——但必須先諮詢律師
  

為何選擇 TITUS

我們是 少數能同時具備加密資產專業知識及刑事／爭議辯護經驗 的香港律師行。
我們 反應迅速，懂得與 銀行、交易所及執法機關 的語言接軌，
並會為你建立完整文件紀錄，證明你是善意參與市場的人，而非犯罪共謀者。

立即聯絡 TITUS 尋求協助

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如你的賬戶被凍結，或已被執法機關聯絡，請立即與我們聯繫——
時間愈快，風險愈低。

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Trading or investing in cryptocurrencies offers exciting opportunities — but also real risks. In Hong Kong we’ve seen a sharp increase in crypto-scam cases: from 2,336 in 2022 to over 3,415 in 2023 alone, with losses totalling billions of HKD.
It’s not just “bad luck” if you fall into a scam; often there are six key warning signs that your counter-party, platform or token offering is unsafe. At TITUS, we help startups, fintechs and SMEs pre-empt fraud — and if you’ve already been caught, we can assist to seek to recover your assets or defend you.
Here are the six red flags you must check. If you spot any one of them, pause and get legal advice before doing anything else.

1. The Platform or Token is Unlicensed / Unauthorised in Hong Kong

One of the most consistent themes in crypto-scam investigations in Hong Kong is that the platform or token offering was either unlicensed or falsely claimed licensing. The Securities & Futures Commission (SFC) has warned investors about entities impersonating licensed platforms, or platforms that claim to be “approved” when they are not.
What to check:

• Is the platform listed on the SFC’s register of licensed Virtual Asset Trading Platforms (VATPs)?
  
• Does the token issuer claim rights or features that seem too good to verify?
  
• Are the trading terms transparent and clearly documented?
  If you answer “no” or “not sure”, proceed with caution.
  

2. The Deal Appears “Too Good to Be True”

High returns, guaranteed profits, or ultra-low risk offers are classic scam triggers. Over and over in Hong Kong we see fraudsters use these promises to lure victims.
What to check:

• Are you being promised fixed returns or profits irrespective of market risk?
  
• Is the platform emphasising urgency (“limited time only”, “act now”) or pressuring you to invest higher amounts quickly?
  If yes, red flag.
  

3. Payment Origin or Payer Changes During the Transaction

In many scam or money-laundering scenarios, the account that sends funds is not the originally agreed account — e.g., a “partner” account or another wallet suddenly pays. As discussed by our Senior Counsel in earlier analysis, this is a major hazard.
What to check:

• Are you receiving funds from the same payer/account you originally dealt with?
  
• Is there any request to split payments or use third-party accounts?
  If yes, this introduces additional risk and complicates tracing/defence.
  

4. Lack of Transparency or Documentation

A legitimate trading relationship will have clear terms, identity verification, audit trail and transparent settlement. Scams often skip these steps deliberately. The SFC-AMLO framework highlights weak or absent due diligence in VA-related services as a key risk.
What to check:

• Do you have written confirmation of the transaction terms (token type, price, settlement method)?
  
• Has the counter-party completed KYC or provided business identity/corporate records?
  
• Are you able to withdraw or reclaim funds if needed?
  If any of these are missing, pause and ask questions.
  

5. Platform or Project Uses Influencers / Social Media “Hype” Without Substantive Details

Fraudsters often deploy high-profile influencers, social-media marketing, flashy graphics and high-pressure campaigns to generate FOMO (fear of missing out). The SFC has flagged this trend.

What to check:

• Is the platform advertised heavily via social media but lacks transparent credentials?
  
• Are you being encouraged to recruit friends or pay “administration fees” before withdrawal?
  
• Is the project’s team anonymous, or without verifiable track record?
  If yes, strong caution warranted.
  
• Is the initial call a cold call on a random matter that over a period moves to investment advice?

If yes, strong caution warranted.

6. Withdrawal Difficulties, Sudden Change of Terms, or Payer/Platform Freezes

Once funds are in, many scam platforms change terms, impose high fees for withdrawal, redirect you to other accounts, or freeze the platform entirely. Hong Kong authorities have noted this in recent sweep cases.
What to check:

• Are you being told you must pay additional “unlock” or “administration” fees before you can withdraw?
  
• Have withdrawal terms changed after you invested?
  
• Has the platform or counter-party become unresponsive, or asked you to move funds out via wallet links you haven’t used before?
  If yes, you may already be in a trap — consult legal help immediately.
  

What to Do If You Spot One (or More) of These Red Flags

• Stop any further payments or token transfers.
  
• Document everything immediately: chat logs, transaction records, wallet addresses, bank payment receipts. These will form your defence/due diligence file.
  
• Consider contacting legal counsel (like TITUS) to assess your exposure and prepare a safe next step.
  
• Do not rely solely on the idea “I’ll just withdraw later” — once funds are transferred, traceability and recovery become much more difficult.
  
• If you believe you have already been impacted (withdrawal freeze, funds locked, police contact), act fast and seek legal advice. The longer you wait, the more complex the situation becomes from a legal/regulatory standpoint.
  

Why TITUS Is the Right Legal Partner for These Situations

At TITUS, we specialise in fintech, token-offerings, and cross-border crypto legal advice — while also offering strong dispute/defence capabilities when things go wrong. Our team understands how banks, exchanges, regulators and law enforcement approach crypto matters in Hong Kong. If you suspect a scam, face a withdrawal freeze, or want to do pre-deal due diligence, we offer a tailored service to protect you or your business.

Call to Action

If you’re unsure about a token deal, have detected any of the six red flags, or already face a freeze or investigations, contact us now.

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The New Regulatory Framework: Key Points

Following the gazetting of the Stablecoins Bill on 6 December 2024, on May 21, 2025 the Legislative Council of Hong Kong took a decisive step in regulating the digital asset space by passing the Stablecoins Bill. This legislation creates a structured licensing regime for issuance of fiat-referenced stablecoins and related activities, with the aim of providing a balance between innovation and financial stability.

The Stablecoins Ordinance (the “Ordinance”), expected to come into effect later in 2025, requires any entity issuing an FRS in Hong Kong, or issuing an FRS referencing Hong Kong dollars, to obtain a license from the Hong Kong Monetary Authority (the “HKMA”). The government has indicated that transitional arrangements will be provided to facilitate industry adaptation.

Essential Compliance Requirements

Licensed stablecoin issuers must meet several critical requirements:

• Corporate Structure: The licensee must be a company or authorized institutions incorporated outside Hong Kong.
  
  • Financial Resources: Minimum paid-up share capital of HK$25 million, or its equivalent, with adequate liquid assets to meet obligations.
  
  • Reserve Management: Full backing of FRS with high-quality, liquid assets, with minimal investment risks, that are properly segregated from other asset pools. Further, the market value of the reserves must be at least equal to the par value of the FRS in circulation.
  
  • Redemption Rights: Stablecoin holders must have the right to redeem at par value in the referenced currency without unreasonable and burdensome conditions and fees.
  
  • Risk Management: Implementation of robust systems for AML/CTF compliance, fraud detection controls, governance, and operational resilience
  
  • Disclosure: Publication of comprehensive white papers and regular reporting on reserve assets.
• Governance: Chief executives, directors, stablecoin managers and licensee controllers must meet fit and proper standards, and those overseeing day-to-day operations are required to have relevant qualifications.

Top Concerns for Stablecoin Projects

Businesses entering Hong Kong’s stablecoin space typically face several key challenges:

• Licensing Process: Understanding documentation requirements and timelines.
  
  • Reserve Compliance: Determining acceptable assets and custody arrangements.
  
  
  • Technical Implementation: Meeting security and operational standards.
  
  • Transitional Arrangements: Managing existing operations during the compliance period.

How Titus Can Help

Navigating Hong Kong’s evolving stablecoin regulatory landscape requires specialized expertise. At TITUS, we provide comprehensive support for stablecoin projects, including:

• Strategic regulatory assessment and licensing application support.
  
  • Reserve management framework design.
  
  • Compliance program development.
  
  • Ongoing regulatory monitoring and advisory services.

With our deep experience advising major global stablecoin projects and extensive knowledge of crypto and blockchain regulations, we offer practical solutions that balance compliance with commercial viability.

Next Steps

The passage of Hong Kong’s Stablecoins Bill, and the soon to be effective Ordinance, creates both challenges and opportunities for businesses in the virtual asset space. Early preparation and expert guidance are essential for success in this new regulatory environment.

Have questions about how the Stablecoins Bill affects your business? Contact TITUS today for an initial consultation tailored to your specific circumstances.

This blog post is for informational purposes only and does not constitute legal advice. For specific guidance on your stablecoin project, please contact Titus for a consultation.

The post Hong Kong’s Stablecoins Bill: What You Need to Know appeared first on Titus.

Why Hong Kong Now?

• Retail Trading Approved: Since June 2023, licensed virtual asset (VA) exchanges in Hong Kong can serve retail investors legally (meaning any person other than a professional investor).
• Government Support: Officials are pushing banks to work with virtual asset companies and back Web3 innovation.
• Regulatory Development: On 19 February 2023 the Securities and Futures Commission (SFC) released the “A-S-P-I-Re” regulatory roadmap for Hong Kong’s VA market.
• Global Recognition: Hong Kong was recently ranked the world’s second most cryptocurrency-friendly city in the newly released Crypto Friendly Cities Index 2025 by migration platform Multipolitan., ahead of both Singapore and Dubai. 

Clarity Over Confusion VA markets, as with traditional financial markets, thrive on legal certainty. Hong Kong delivers:

• A developed, but ever adapting, licensing regime for VA platforms.
• Clear AML and investor protection rules.

Hong Kong combines mature regulation with room to grow.

Legal Protection for Crypto Assets In 2023, Hong Kong courts officially recognized cryptocurrency as “property,” bringing it in line with other common law jurisdictions. This means:

• Stronger legal protections – including creating security interests over cryptocurrency. 
• Cryptocurrency is capable of being the subject matter of a trust, allowing for the division of legal and equitable interests.

Government-Driven Growth Hong Kong is investing in crypto infrastructure:

• Stablecoin Sandbox: Regulators help companies intending to issue stablecoins conduct testing with the Hong Kong Monetary Authority (HKMA)  under guidance.
• Tokenized Bonds: The city issued tokenized green bonds valuing approximately HKD800 million in 2023. t.
• Cryptocurrency ETFs: Hong Kong leads Asia with regulated spot Bitcoin and Ether ETFs.

Tax Incentives and Funding Access

• Low tax environment with upcoming plans for exemptions for cryptocurrency focused hedge funds, private equity, and family offices.
• Deep capital markets and proximity to Mainland China and the Asia Pacific gives startups better access to funding.

Talent and Infrastructure

• 1,100+ fintech companies and growing Web3 ecosystem.
• Government programs and sandboxes help startups test and scale.
• Major banks opening up to crypto clients.

Choose the Right Partner At Titus, we help:

• Cryptocurrency and VA companies secure licenses.
• Investors protect and structure digital wealth.
• Startups set up with full regulatory compliance.

Hong Kong is open for VA business. Titus can help you seize the opportunity.

Let’s Talk Visit www.titus.com.hk to learn how our crypto legal team can support your move to Hong Kong.

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Option 1: Reporting to Stablecoin Issuers

若您的騙案涉及穩定幣（如Tether (USDT)），發行人可在警方或法院命令下凍結或管理該等代幣。

• 操作方式：聯繫發行人（例如，Tether 的網站 tether.to），提供騙案詳情。他們在沒有法律支持的情況下不會採取行動，因此您需要迅速升級處理。
• 下一步：向警方舉報或尋求法院命令——這兩個過程均較複雜。TITUS 可協助您採取必要步驟，盡快啟動程序。
• 為何困難：發行人通常依賴執法機構處理，沒有法律支持的情況下，此途徑進展緩慢。

2023年，一名香港女子在Tether騙案中損失310萬美元，顯示此類騙案極為普遍。不要等待——立即在專業協助下採取行動。

Option 2: The Police Route

香港警務處，特別是網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB），是您舉報加密貨幣騙案的首選。速度至關重要，必須在資產消失前將其凍結。

• 如何舉報：
  • 緊急情況下撥打999。
  • 致電防騙協調中心（ADCC）熱線18222尋求建議。
  • 親臨警署或使用香港警務處的網上報案中心（e-Report Centre）。
  • 攜帶證據：交易ID、螢幕截圖、電郵——所有您能提供的資料。
• 下一步：網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB）會展開調查，並可能尋求法院命令（儘管此類命令通常需通過獨立於警方調查的民事訴訟獲得，詳情見下文）以凍結賬戶。TITUS可助您聯繫正確的警方單位並簡化流程。
• 注意事項：並非所有警務部門都熟悉加密貨幣騙案，且隨著資金進一步轉移，追回難度增加。法律指導是保持進展的關鍵。

Option 3: Civil Litigation—A Proactive Strike

民事訴訟讓您能主動向騙子追討，即使未知其身份，也可通過法院命令凍結資產或揭露身份。

• 操作方式：
  • 以騙子的錢包地址為基礎，對「未知身份人士」提起訴訟。
  • 向平台或發行人尋求披露命令，以揭示賬戶持有人的身份。
  • 迅速取得禁制令以凍結資產。
  • 通過非同質化代幣（NFT）送達法律文件（沒錯，真的可以！），這是香港法院於2023年批准的一項創新方法。
• 為何有效：TITUS曾處理過類似案件，證明無需知道騙子身份即可展開行動（TITUS）。法院可強制交易平台或穩定幣發行人採取行動。
• 挑戰：此過程複雜且成本高昂，需專業律師方能成功執行。

有趣事實：在香港通過NFT送達是合法的——就像數位版的法院傳票——這改變了區塊鏈詐騙訴訟的遊戲規則。

Why You Need Legal Help Now

三大途徑——穩定幣舉報、警方行動或民事訴訟——均錯綜複雜且時間緊迫。缺乏法律專業知識，您可能錯失追回資金的機會，尤其當資金跨境轉移時。TITUS擁有豐富經驗，可引導您完成整個過程，無論是取得警方命令還是提起以NFT送達的訴訟。立即聯繫我們：電郵 info@titus.com.hk / 電話 +852 3702 0045，開始反擊！

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什麼是加密貨幣中的地址中毒？

地址中毒是一種巧妙的騙局，詐騙分子誘使您將加密貨幣發送到錯誤的錢包地址。其運作方式如下：

1. 手法：騙子監控您的錢包活動（這些是公開記錄），並創建一個與您之前使用過的地址幾乎一模一樣的假地址，例如朋友或家人的錢包地址。例如，”0x1E227979f0b5BC691a70DEAed2e0F39a6F538FD5” 可能變成 “0x1E227979f0b5BC691a70DEAed2e0F39a6F538FD6“——僅相差一個或幾個字符。
2. 陷阱階段: 他們從這個假地址向您的錢包發送少量加密貨幣（例如不到幾美元）。這筆交易會出現在您的交易歷史中，與合法轉帳混在一起。
3. 詐騙階段: 之後，當您發送資金時，可能會不小心從交易歷史中複製這個假地址，而不是真實地址。一瞬間，您的錢就落入詐騙分子手中。

這種騙局利用了加密貨幣地址的複雜性（長達42個字符）以及我們習慣略過檢查每位數字的行為。僅在2024年，一名交易者因這種伎倆損失了價值6,800萬美元的包裝比特幣 (WBTC) (Chainalysis)。 甚至美國緝毒局 (DEA) 也成為受害者，損失了55,000美元的 USDT (Techopedia)。

如何識別並避免地址中毒

別讓詐騙分子趁您不備。以下是保護自己的方法：

1. 注意微小交易: 看到來自未知地址的小額隨機存款？這是一個危險信號。定期檢查您的錢包歷史。
2. 驗證每個地址: 發送加密貨幣前，仔細檢查完整地址三次——不要只看開頭和結尾。如果可能，使用來自可信來源的二維碼。
3. 保存可信聯繫人: 使用錢包的地址簿功能（例如 MetaMask 或 Binance 等應用程式提供），儲存並標記常用收款人。這能降低選錯假地址的風險。
4. 避免複製粘貼陷阱: 不要從交易歷史中複製地址——惡意軟件甚至可能在您的剪貼簿上替換地址。務必直接與收款人確認。
5. 提升安全性: 保持錢包軟件更新，並考慮使用硬件錢包存放大額資金。對於大額轉帳，先發送一筆小額測試交易。

如果您成為受害者該怎麼辦

不幸落入地址中毒騙局？迅速行動以減少損失：

1. 向您的平台報告:
   如果您使用的是合法加密貨幣平台（可在此查看 SFC 清單），立即通知他們。雖然他們可能不會直接採取行動，但這一步對後續法律行動至關重要。
2. 提交警方報告:
   平台不會僅憑您的陳述凍結帳戶，但警方和法庭命令具有效力。在香港警方網站上或前往報案室提交報告，並致電反詐騙熱線 (18222)。TITUS 律師可指導您聯繫適當部門以加快處理——請聯繫我們 TITUS.
3. 穩定幣 (Stablecoin)追回（如 USDT）:
   If stablecoins are involved, issuers like Tether might freeze the scammed funds or even burn and reissue tokens. This is a long, complex process, so get legal help from TITUS right away to navigate it.
4. 收集證據:
   保存所有資料——交易 ID、螢幕截圖、電子郵件。這些是您追回資金的證據。

為何法律手段是您的救命繩

像賬戶毒化這樣的加密貨幣騙案，一旦資金進入區塊鏈，特別是跨境轉移，幾乎難以撤銷。騙子甚至可能以虛假的「追回」服務再次詐騙。有TITUS在您身邊，您將獲得專業建議，有效舉報並避免進一步陷阱。不要等待——立即聯繫我們：電郵 info@titus.com.hk / 電話 +852 3702 0045！

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如何判斷您的加密貨幣平台是否合法

不確定您的投資平台是否真實可信？以下是檢查方法：

1. 驗證證監會及金管局的牌照
   所有在香港合法的加密貨幣交易平台均須根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）框架，獲得證券及期貨事務監察委員會（證監會）的牌照，並受香港金融管理局（金管局）監管。證監會在其網站（證監會認可虛擬資產交易平台列表）上維持最新的認可虛擬資產交易平台（VATP）名單。例如，OSL交易所和HashKey交易所均為完全持牌平台。務必核對平台的名稱和網址，以防假冒。
2. 檢查證監會警示名單
   有趣的是，證監會亦發布了一份被標記為可疑活動的網站名單（證監會警示名單）。如果您使用的平台名稱或網址出現在此名單上，或與認可名單不符，這是一個警示訊號。
3. 透明運營
   合法平台提供透明的提款流程、迅速的客戶支援，以及可驗證的聯繫方式。如果感覺有異，相信您的直覺並深入調查。

您可能已被騙的五大警告信號

詐騙分子使用巧妙的伎倆誘捕投資者。注意以下明顯跡象：

1. 無法提取資金
   您能在平台上看到資金的價值和數額，但無法提取？這是一種典型的騙局策略，旨在將您鎖定。
2. 提款前要求追加資金
   雖然平台可能實施特定的提款費用（必須完全透明），但若平台以隱藏費用為由，要求您存入法定貨幣或加密貨幣以支付「稅款」或「行政費用」才能釋放資金，則很可能違反香港相關法規。一些騙局甚至會先允許您提取少量資金以建立信任——切勿上當。
3. 不尋常的條件或延遲
   通常從平台提取資金的過程相對簡單，但可能需要身份驗證和安全檢查。合法平台不會設置奇怪的提款障礙。過度且重複的延遲或藉口是問題的徵兆。
4. 假網站或應用程式
   詐騙分子常通過輕微更改網址來模仿合法平台（例如 “HashKeyExchange” 與 “HashKeyExchnage”）。請務必與證監會記錄逐一核對。
5. 過於美好的投資回報
   高回報無風險？這是騙局的招牌。如果聽起來不切實際，很可能就是假的。

如果您被騙了該怎麼辦

懷疑自己是受害者？迅速行動以最大化追回資金的機會：

1. 停止所有交易
   不要再投入更多資金——詐騙分子常會要求額外存款以“解決”問題。
2. 收集證據
   保存電子郵件、螢幕截圖、交易記錄——任何能證明您與平台互動的資料。
3. 聯繫TITUS尋求法律協助
   在TITUS，我們的專業律師可指導您向香港警方及證監會舉報，並在必要時提起民事訴訟，協助您追討損失。立即聯繫我們：TITUS聯繫方式，獲取量身定制的建議。
4. 向當局舉報
   在香港警務處網上或您當地警署的報案室提交舉報，並致電防騙熱線（18222）尋求支援。證監會亦歡迎舉報可疑平台。我們將於稍後發布另一篇博文，詳細介紹如何向相關當局舉報。

為什麼法律幫助至關重要

由於區塊鏈交易的匿名性，加密貨幣騙案難以破解。騙子甚至可能以虛假的「追回」服務再次針對您。與TITUS這樣熟悉加密貨幣的律師事務所合作，確保您避開這些陷阱，並在每一步獲得專業指導。

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以下是主要問題以及如何解決它們。

加密勞動力面臨的主要法律挑戰

跨境雇傭法
由於團隊分佈在多個司法管轄區，您是否遵守當地的勞動法？ 失誤可能導致代價高昂的爭議。

遠程團隊的納稅義務
您員工的位置可能會觸發對他們和您的公司產生意想不到的納稅義務。

員工與承包商風險
對工人進行錯誤分類可能會導致處罰。 您確定您的合同是無懈可擊的嗎？

在 TITUS，我們專注於説明加密企業應對這些挑戰：

• 節稅結構：最大限度地節省成本，同時在全球範圍內保持合規。
• 人力資源法律框架： 從招聘到工資單，確保您的政策保護您的團隊和業務。
• 合規諮詢：自信地應對全球法規。

遠端工作將繼續存在，但法律複雜性不一定是障礙。 您如何應對這些挑戰？ 直接聯繫我們，瞭解 TITUS 如何説明您的加密員工蓬勃發展。

立即致電 +852 37020045 / hello@titus.com.hk 聯繫我們。 如果您對香港的加密貨幣稅務申報要求有任何疑問，請隨時與我們聯繫。

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香港的加密貨幣世界變得更加規範了。自2024年12月13日起，香港政府正式宣布承諾實施加密資產申報框架（CARF），這是數位資產領域中稅務透明度的全新全球標準。這不僅僅是另一項監管變革，而是一次重大轉變，將影響加密貨幣企業在香港及與香港合作的運作方式。未來，理解香港加密貨幣稅務與合規性將至關重要。

CARF究竟是什麼？

將CARF視為傳統金融帳戶現有共同申報標準（CRS）的加密貨幣版本。由經濟合作與發展組織（OECD）制定，CARF旨在確保加密貨幣交易不再隱藏於稅務機關之外。它要求在用戶為稅務居民的司法管轄區之間，自動交換加密資產帳戶及交易資訊。簡單來說，若您位於香港但擁有全球客戶，他們在您平台上的加密貨幣活動可能會被申報給其所在國的稅務機關。這是國際稅務合規的一個關鍵面向，您需要有所了解。

香港加密貨幣企業的關鍵要點

1. 更高的申報要求：準備迎接更詳細的申報工作。這不僅僅涉及高層次的餘額。CARF將要求申報具體的交易細節，包括參與者、加密貨幣類型以及交易金額。這意味著強化數位資產合規流程如今至關重要。
2. 互助資訊交換：香港的承諾是雙向的。這意味著您在香港的客戶資訊將與合作司法管轄區共享，而您也將收到參與國家中，使用平台的外國客戶的類似資料。這種自動資訊交換將對運營帶來重大改變。
3. 首次交換預定於2028年（暫定）：雖然這看似遙遠，但隨著預計於2026年的立法變更，時間正在倒數。準備工作將需要基礎設施與合規方面的大量努力。企業現在就需開始為CARF的實施做準備。
4. 對公平競爭環境的影響：CARF旨在創造一個公平的競爭環境，消除加密貨幣領域中避稅天堂運作的可能性。
5. 重視資料安全與機密性：政府強調，僅與符合嚴格資料安全及機密性標準的合作夥伴進行交流。這對於減輕對資料外洩及濫用的擔憂至關重要。

這對您意味著什麼？

這是一個重大改變，但不必驚慌。以下是您應該考慮的事項：

• 合規審查：檢視您現行的合規程序。它們是否已準備好捕捉CARF所需的詳細交易資料？了解CARF如何影響您特定商業模式至關重要。
• 技術評估：您的系統是否具備追蹤、儲存及申報所需資料的能力？您可能需要升級或導入新技術。
• 法律諮詢：這正是TITUS律師事務所的專長所在。我們能協助您了解CARF的影響，以及它如何具體影響您的企業，並引導您完成合規流程。我們可量身訂做策略，協助您的企業因應這不斷演變的監管環境。
• 主動參與：當立法修正案推出時，參與公共諮詢流程。這能確保您的觀點被聽取，並使法律制定更為公平。
• 盡職調查：預期對客戶將有更嚴格的盡職調查要求。
• 保持知情： 隨著2026年截止日期的臨近，CARF的細節將不斷演變。保持知情對於任何進展至關重要，特別是有關OECD CARF實施的發展。

TITUS如何協助您

在TITUS，我們深知加密貨幣環境的複雜性。我們的團隊已準備好協助您的企業應對CARF的要求，並確保完全合規。我們可提供以下方面的建議：

• 合規準備評估：評估您目前的合規狀況與新法規之間的差距。我們提供量身訂做的評估，確保您為變革做好準備。
• 實施指導：協助您開發並實施合規流程與技術升級。 讓我們幫助您規劃CARF的實施。
• 資料隱私與安全：確保您的資料處理實務符合國際標準。
• 法律指導：隨著環境演變，提供量身訂做的法律建議。 我們的目標是根據您企業的具體情況提供詳盡的法律建議。 我們能確保您在面對香港加密貨幣監管時，能妥善應對任何挑戰。

準備好應對CARF了嗎？

CARF的實施是香港加密貨幣市場走向更高透明度的重要一步。 我們誠邀您與TITUS律師事務所的經驗豐富團隊預約諮詢。 立即聯繫我們：+852 37020045 / hello@titus.com.hk，或造訪我們的網站 www.titus.com.hk。讓我們協助您準備迎接新的加密貨幣申報規則，確保您的企業保持競爭力與合規性。 立即聯繫我們：+852 37020045 / hello@titus.com.hk，或造訪我們的網站 www.titus.com.hk。 If you have any questions on Hong Kong crypto tax reporting requirements please do not hesitate to reach out.

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